Выявлены одиннадцать финансовых нелегалов
В Прикамье отслеживают действия «чёрных кредиторов» и финансовые пирамиды
В Пермском крае за девять месяцев этого года было выявлено 11 организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Из них восемь структур так называемых «чёрных кредиторов» и две организации с признаками финансовых пирамид, рассказали «Пятнице» в Отделении Пермь Уральского ГУ Банка России.
Материалы обо всех выявленных случаях Банк России передал в правоохранительные органы.
Всего в России за третий квартал 2020 года Банк России выявил более 1 тыс. организаций-нелегалов, действовавших на финансовом рынке. Подавляющее большинство из них — 593 — занимались незаконным кредитованием населения.
Как правило, подобные нелегальные участники финрынка маскируются под микрофинансовые организации (МФО) и ломбарды, не имея разрешения Банка России на осуществление такой деятельности. В случае возникновения проблем с возвратом долга заёмщик не сможет договориться с нелегальной МФО о реструктуризации задолженности. Кроме этого, он рискует попасть в долговую кабалу, поскольку нелегальные кредиторы игнорируют ограничения для микрозаймов, установленные законом. Согласно им, максимальная переплата не может превышать сумму самого займа более чем в 1,5 раза.
Нелегальные ломбарды осуществляют свою деятельность под видом комиссионных магазинов и не оформляют соответствующие документы для предмета залога. Заложенная вещь в этом случае может быть реализована в любое время без согласия клиента.
Главная особенность этого года — переход финансовых мошенников в онлайн. Так, многие выявляемые финансовые пирамиды действуют под видом различных интернет-проектов. Они предлагают вложения в сомнительные активы — криптовалюту, «электронные деньги», токены и другие псевдоинвестиционные проекты.
Для привлечения аудитории аферисты используют популярные мессенджеры и социальные сети. Чтобы собрать данные о потенциальных клиентах, они предлагают им принять участие в экономических играх, интерактивных тестах и опросах. Затем, используя эти данные, с помощью методов социальной инженерии мошенники вовлекают своих жертв в незаконные финансовые схемы.
«В период пандемии нелегальные участники финансового рынка стали особенно активными в Сети. Чтобы не связаться с мошенниками и не потерять свои деньги, не следует переходить по незнакомым ссылкам и регистрироваться на интернет-площадках без уверенности в их надёжности. Проверить, легально ли работает та или иная финансовая организация, в том числе МФО, кредитный потребительский кооператив или ломбард, можно на сайте Банка России и в мобильном приложении «ЦБ онлайн», — отметил управляющий Отделением Пермь Уральского ГУ Банка России Алексей Моночков.